Az MNB piacfelügyeleti eljárás keretében vizsgálta, hogy az offshore-szigeteken székhellyel rendelkezõ, egyaránt 5Gulden Corporation Ltd. nevû társaságok végeznek-e engedélye nélkül befektetési szolgáltatási tevékenységet, kiegészítõ szolgáltatást, bejelentés hiányában függõ ügynöki tevékenységet. Az MNB már az eljárás közben szükségesnek tartotta az ideiglenes intézkedés elrendelését, 2015. november 3-án közzétett végzésében azonnali hatállyal megtiltotta, hogy az érintett cégek engedély nélkül vagy bejelentés hiányában ilyen tevékenységeket végezzenek. Az 5Gulden azon felül, hogy engedély nélkül mûködött, irreális ajánlatokkal bombázta az ügyfeleket.

Sem a Seychelle-szigeteken, sem a Belize-ben bejegyzett vállalkozás nem rendelkezett pénzügyi tevékenység végzésére vonatkozó jegybanki engedéllyel, ennek ellenére a társaságok kifejezetten a magyar befektetõket megcélozva végeztek tõkeáttételes (forex) termékeket érintõ portfóliókezelési és függõ ügynöki tevékenységet a 3TG FX Ltd. részére.

Ezért az MNB csütörtökön publikált határozatában összesen 195,8 millió forint piacfelügyeleti bírsággal sújtotta a társaságokat és véglegesen megtiltotta, hogy az MNB engedélye nélkül folytassák gyakorlatukat. Súlyosító körülményként értékelte továbbá, hogy mindkét társaság tevékenységével nagyszámú befektetõi kört ért el, valamint jelentõs összegû ügyfélvagyont kezelt. A jegybank a piacfelügyeleti vizsgálata során rendõrségi feljelentést is tett, és jelzést küldött azon külföldi társfelügyeletek felé, mely országok befektetõi a 5Gulden Ltd. társaságok tevékenységében szintén érintettek lehetnek.

Mint arra a jegybank már többször felhívta a befektetõk figyelmét, az online platformot mûködtetõ szolgáltatóknál gyakori, hogy az EU-n kívüli, jellemzõen off-shore területen jegyzik be õket, ahol a jogszabályi követelmények kevésbé védik a befektetõk érdekeit. Az ilyen szolgáltatók nem tartoznak az MNB felügyelete alá, így esetükben a hazai befektetõ-védelmi garanciarendszer sem érvényesül, ezért nem tanácsos rájuk bízni a pénzt.